Выписанный денежный чек на получение денег в банке действителен – Чек на получение наличных денег в банке

Чек на получение наличных денег в банке

Чек на получение наличных денег в банке  [c.173]

Распорядительные — это документы, в которых содержатся распоряжения, указания на проведение гсх или иных хозяйственных операций приказ о проведении инвентаризации, отпуск материалов со склада, платежные поручения, чеки на получение наличных денег в банке и т.д.  [c.87]

В кассе имелась чековая книжка на получение наличных денег в банке с использованными чеками № 378425 — 378450 и неиспользованные чеки № 378470-378471, подписанные директором и главным бухгалтером, скрепленные печатью, без указания в них сумм.  [c.63]

К распорядительным документам относятся доверенности на получение товарно-материальных ценностей, платежные поручения банку на перечисление денежных средств, чеки на получение наличных денег с расчетного счета предприятия и др. Распорядительные документы, содержащие указания (распоряжения) совершить ту или иную хозяйственную операцию, не подтверждают факта совершения операции и не являются поэтому основанием для ее отражения в бухгалтерском учете.  [c.308]

Распорядительными считаются документы, которые содержат приказ, распоряжение на совершение хозяйственной операции. Они разрешают произвести операцию, но не удостоверяют ее совершение. Например, приказы, доверенности, накладные, наряды на работу, чек на получение наличных денег с расчетного или валютного счета, платежное поручение банку на перечисление денежных сумм поставщику и т.д. Распорядительные документы подписывают работники предприятия, имеющие право давать указание на совершение отраженных в документах операций.  [c.146]

Распорядительные документы содержат распоряжение, задание руководителя предприятия или других лиц о совершении определенных хозяйственных операций. Распорядительные документы служат, например, основанием для приема и выдачи денег и материальных ценностей. Так, получить деньги с расчетного счета в Госбанке можно только при наличии письменного распоряжения директора предприятия и главного бухгалтера. К числу распорядительных документов относятся доверенность на получение товарно-материальных ценностей, чек на получение наличных денег с расчетного счета, платежное поручение на перечисление денежных сумм в банке в порядке безналичных расчетов, наряд на сдельную работу и т. п.  [c.140]

В соответствии с порядком ведения кассовых операций в Российской Федерации выдача наличных денег под отчет производится из кассы организации. При отсутствии у организации своей кассы разрешается выдавать кассирам организаций или лицам, их заменяющим, чеки на получение наличных денег непосредственно из кассы банка.  [c.441]

Намного позже появились чеки, представляющие, по сути, разновидность переводного векселя, который вкладчик выписывает на коммерческий или центральный банк. Суть чека состоит в том, что он, во-первых, служит средством получения наличных денег в банке во-вторых, является средством обращения и платежа в-третьих, выступает инструментом безналичных расчетов. Позднее на основе чеков возникла система безналичных расчетов.  [c.158]

Выплата заработной платы (деньги на зарплату получены по чеку в банке) День получения наличных денег в банке  [c.869]

КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ УЧРЕЖДЕНИИ СТРОЙБАНКА —выполнение Госбанком СССР кассовых операций по поручениям и за счет средств учреждений Стройбанка. По соглашению обоих банков ежедневно определяется потребность Стройбанка в наличных денежных средствах. Для получения денег стройки и др. организации представляют в обслуживающее их учреждение Стройбанка именные денежные чеки. По усмотрению учреждения Стройбанка в кассу Госбанка направляется чек, выписанный клиентом и снабженный разрешительной надписью Стройбанка, или именной чек, выписанный самим учреждением Стройбанка. Обоснованность требования клиента на выдачу наличных денег в соответствии с их целевым назначением, указанным на обороте чека, проверяется учреждением Стройбанка. Деньги по чекам Стройбанка и его клиентов выплачиваются Госбанком с корреспондентского счета Стройбанка независимо от остатка средств на этом счете. В городах, где, кроме конторы Госбанка, имеются и др. его учреждения, выплата денег по чекам Стройбанка и его клиентов может производиться также ближайшими отделениями Госбанка. В таких отделениях открываются корреспондентские субсчета, остатки по к-рым перечисляются ежедневно в контору на корреспондентский счет учреждения Стройбанка. Кроме того, в целях лучшего обслуживания клиентов при крупных учреждениях Стройбанка могут быть организованы приписные кассы Госбанка. Лица, по-  [c.512]

К. о. о. возникают прежде всего при коммерческом кредите в виде векселей, к-рыми капиталисты рассчитываются между собой за товары. Поскольку по векселям в конечном счете уплачиваются деньги, функционирование их в качестве К. о. о. только отсрочивает вступление денег в обращение. Но в связи с тем, что большинство вексельных обязательств взаимно погашается, значительная часть платежей осуществляется в виде безналичных расчетов. Тем самым К. о. о. уменьшают потребности обращения в деньгах и ведут к экономии металлических денег. К. о. о. возникают также на основе банкирского кредита в виде чеков и банковских билетов — банкнот. Капиталисты, помещая свободные денежные капиталы на свои текущие счета в банках, рассчитываются друг с другом за купленные товары не наличными деньгами, а чеками. Но только часть чеков предъявляется в банки для получения наличных денег, в основном же они используются для безналичного перечисления соответствующей денежной суммы с текущего счета лица, выдавшего чек, на счет его получателя. В результате чековое обращение сопровождается развитием безналичных расчетов, что также ведет к экономии наличных денег. Особой разновидностью К. о. о. являются банкноты. Векселя и чеки принимаются в уплату при уверенности в кредитоспособности лиц, выдавших их, и обращение их ограничено сравнительно узкими рамками банкноты же, выпускаемые крупными эмиссионными банками, пользующимися всеобщим доверием, выступают в качестве кредитных денег и обращаются в масштабе всего народного х-ва. Кроме того, каждый вексель обычно имеет определенный срок обращения банкноты же  [c.593]

Заработная плата, пособия по нетрудоспособности, стипендии, подотчетные средства и т.д. выдаются работникам наличными денежными средствами, которые предприятия получают в обслуживающих их учреждениях банков. При этом в чеке на получение наличных денежных средств должно быть указано их целевое назначение. В соответствии с п. 4 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации (письмо ЦБ РФ от 4 октября 1993 г. № 18) (далее -Порядок ведения кассовых операций) расходование денег на иные цели не допускается.  [c.436]

Ра счетный чек в отличие от денежного служит не для получения наличных денег, а для перечисления суммы платежа с расчетного счета плательщика на расчетный счет получателя. Выписывается он плательщиком и передается получателю для предъявления его в учреждение банка. Для расчетов по денежным переводам с органами связи применяются акцептованные расчетные чеки, т. е. такие расчетные чеки, на которых имеется подтверждение банка о наличии на расчетном счете плательщика средств для их оплаты.  [c.274]

Распорядительные документы — это документы, которые содержат распоряжения, задания, приказ руководителя организации или других уполномоченных для этого лиц о совершении определенных операций. К ним относятся приказы, распоряжения, чеки на получение денежных средств с расчетного счета в банке, расходные кассовые ордера на выдачу наличных денег из кассы, платежные поручения на перечисление денежных средств с банковских счетов организации, доверенности на получение товарно-материальных ценностей и др.  [c.148]

Чек используется организацией для получения наличных денег с расчетного счета он выписывается в одном экземпляре на имя кассира или другого лица, которому доверяется получение денег. Бланк чека состоит из самого чека, корешка чека и контрольной марки. Все части имеют одинаковый номер корешок чека остается в чековой книжке, чек отрезается и предъявляется в банк, а контрольная марка выдается банковским служащим представителю организации для получения денег в кассе банка.  [c.348]

Проверка целевого использования полученных в банке наличных денег Представитель банка должен удостовериться, что деньги израсходованы на цели, указанные в чеках.  [c.453]

Чек на получение денег в банке Получены наличные деньги с расчетного счета в банке (на выплату заработной платы, пенсий, пособий, премий и т.д.) 50 51  [c.179]

Чек на получение денег в банке Приходный кассовый ордер Получены наличные деньги с расчетного счета в банке 50 51  [c.207]

На современном этапе распространённым видом ценных бумаг является также чек, представляющий собой денежный документ установленной формы, во многом заменяющий деньга. По своей сути чек есть безусловное, обязательное для исполнения распоряжение, приказ чекодателя (лица, выписавшего чек) банку о выплате получателю, держателю чека указанной в нём суммы денег. Эта сумма снимается с чекового счёта чекодателя в банке и переводится или непосредственно выдаётся банком чекодержателю. Такая чековая операция предварительно предусмотрена чековым договором между банком и чекодателем. Банк может оплачивать чеки и в счёт кредита чекодателю. Чекодатель способен использовать чек и для получения денег со своего счёта, а не только для денежных расчётов с другими лицами. Чеки бывают именными (выписанными на определённое лицо), ордерными (выписанными в пользу какого-либо лица) либо предъявительскими (на предъявителя). Чеки действительны в течение определённого срока. Для расчёта между банками используются банковские чеки. Удобны для путешествий, командировок так называемые дорожные чеки, которые можно всегда обменять на наличные деньга в банке. Дорожные чеки являются именными, они скрепляются личной подписью, требуют предъявления именного документа.  [c.299]

Коммерческий банк для кассы предприятия устанавливает лимит остатка наличных денег, который к концу рабочего дня не должен превышаться. Излишки наличной выручки должны сдаваться в банк и приходоваться на расчетный счет предприятия. Превышения лимита остатков наличных денег в кассах предприятий допускаются в течение 3 рабочих дней лишь при выдаче заработной платы. Для предприятий Крайнего Севера этот срок составляет 5 дней. Предприятия, не имеющие наличной денежной выручки, получают наличные деньги в банке по чекам с указанием суммы и цели получения денег (зарплата, командировочные, отпускные, неотложные нужды и т. д.).  [c.55]

Однако в этом случае экономический субъект потеряет доход, который эти деньги могли бы принести, если бы были положены на сберегательный счет в банке или если бы на них были куплены ценные бумаги или другие активы, приносящие доход. Допустим теперь, что получаемый ежемесячно доход У сразу же перечисляется на сберегательный счет, который приносит процент, но на который нельзя выписать чек. Так как экономическому субъекту необходимо ежедневно совершать покупки, то ему придется каждый раз для получения наличных денег ездить в банк и снимать их со сберегательного счета. При этом он будет терять время на поездку, стояние в очереди, затрачивать деньги на покупку бензина для поездки и т.д., т.е. он будет нести определенные потери. Проблема состоит в том, чтобы определить тот запас наличных денег, который позволит субъекту минимизировать общие потери.  [c.151]

При проверке представитель банка выясняет правильность ведения кассовой книги, ежедневного отчета кассира по произведенным кассовым операциям в соответствии с приходно-расходными документами, расчетно-платежными ведомостями, их оформление полноту оприходования денежной наличности, полученной в банке, соответствие записей в кассовой книге данным банка (по суммам, полученным из банка и сданным в банк). В случае расхождения между данными банка и записями в кассовой книге выясняются причины этих расхождений. Проверяется также целевое использование наличных денег, полученных в банке (на цели, указанные в чеке) и расходование наличных денег из выручки.  [c.67]

Взносы в ПФР перечисляются ежемесячно. Если наличные деньги на оплату труда берутся в банке, то при их получении по денежному чеку в банк должно быть передано платежное поручении на перечисление денег в ПФР. Дата уплаты взносов должна быть такая же, что и дата выдачи заработной платы. Если эта дата изменилась, надо поставить в известность уполномоченного ПФР.  [c.96]

Денежные документы предназначены для отражения операций по движению денежных средств в кассе и на счетах предприятия в банке (квитанции о взносе наличных денег на счет, чеки на получение денег и т.д.).  [c.94]

Расчетный счет в банке кооперативы используют для хранения денежных средств и совершения безналичных расчетов. На него зачисляется также вся выручка, превышающая лимит хранения денежных средств в кассе. Порядок сдачи наличных денег устанавливает банк. Для получения денег в банке кооперативы представляют чек, выписываемый в одном экземпляре на имя кассира или другого лица, которому доверяется получение денег, и подписываемый председателем кооператива и бухгалтером. На обороте чека указывают назначение истребуемых средств (выплата заработной платы, выдача авансов и т. п.). Полученные по чеку наличные деньги приходуются в кассе по приходному ордеру, квитанцию которого кассир передает бухгалтеру.  [c.70]

Чек на получение денег в банке Получены наличные деньги с расчетного счета в банке 50 51  [c.63]

На лицевой стороне чека указывается полное наименование фирмы, номер счета, сумма цифрами и прописью, место и дата выдачи чека, подписи руководителя фирмы и главного бухгалтера, а также ставится печать фирмы. На оборотной стороне чека указывается сумма наличных денег цифрами и цель расходов, на которые выдаются денежные средства, подписи руководителя фирмы, главного бухгалтера и лица, которому выдан чек, а также его паспортные данные. Наличные деньги, полученные фирмами в банках, могут быть расходованы только на цели, указанные в чеке.  [c.144]

Наличные деньги поступают в кассу с расчетного, валютного счетов в банке, в виде платежей за материальные ценности и услуги, при возврате авансов и неиспользованных сумм и т.п. Деньги с расчетного и валютного счетов получает кассир организации по чеку. Чековую книжку организация получает в обслуживающем банке. На лицевой стороне чека на получение денег указывается требуемая сумма, а на оборотной — ее назначение (на оплату труда, хозяйственные расходы т.п.). Отрывная часть чека ос-  [c.80]

Для получения наличных денег организация получает в банке чековую книжку, для чего оформляет заявление установленной формы. Чековая книжка выдается из кассы банка под расписку на заявлении. По денежному чеку деньги выплачиваются тому лицу, которое указано в чеке.  [c.87]

Во второй главе Кассовые документы раскрываются правила заполнения основных кассовых документов приходного и расходного кассовых ордеров, журнала регистрации ордеров, кассовой книги. Предварительно даны общие правила заполнения всех частей, граф и строк приходного и расходного кассовых ордеров. Далее на условном примере рассмотрен один рабочий день, в течение которого были совершены наиболее типичные операции, вызвавшие движение наличных средств предприятия. Это операции по получению наличных денег по чеку из банка, поступление выручки наличными в кассу, возврат  [c.3]

Получение наличных денег с расчетного счета оформляется денежным чеком. Денежный чек выражает распоряжение организации банку о выдаче с расчетного счета организации указанной в чеке суммы наличных денежных средств для указанных целей. Денежный чек выписывается в бухгалтерской службе организации на основании полностью оформленных документов по операции, связанной с расходом наличных денежных средств (при выдаче сумм оплаты труда — платежных ведомостей, по командировочным расходам — распоряжения руководителя с приложенным расчетом требуемых сумм).  [c.426]

Денежный чек служит для получения из банка наличных денег. Каждой организации, имеющей расчетный (или текущий) счет, банк выдает чековую книжку, содержащую десять, двадцать или двадцать пять чеков. Для получения в банке наличных денег необходимо заполнить один из чеков, указав в нем следующие реквизиты наименование владельца счета (чекодателя) номер расчетного счета номер, дату и место выдачи чека наименование учреждения банка фамилию, имя и отчество получателя сумму, подлежащую получению. На оборотной стороне чека указывается целевое назначение наличных денег выдача заработной платы, на командировочные расходы, на хозяйственные нужды и т. д.  [c.273]

Расчеты в налично-денежной форме совершаются при помощи кассовых операций. Для расчетов наличными деньгами каждое предприятие имеет кассу и ведет кассовую книгу. Прием наличных денег предприятиями при расчетах с населением проводится с обязательным применением контрольно-кассовых машин. Наличные деньги, полученные предприятиями в банках, могут расходоваться только на цели, указанные в чеке.  [c.240]

Порядок ведения кассовых операций установлен ЦБ РФ 22.09.93. г. В соответствии с этим Порядком организации, учреждения, предприятия производят расчеты, как правило, в безналичном порядке через банки или применяют другие формы безналичных расчетов, устанавливаемые Банком России в соответствии с законодательством. В то же время они могут использовать часть своих средств в виде наличных денег. При этом наличные деньги, полученные в банках, должны расходоваться на цели, указанные в чеке.  [c.342]

ЧЕК (англ, he k) — специальный денежный документ установленной формы, содержащий безусловное письменное распоряжение чекодателя (физического или юридического лица, выписавшего Ч.) банку выплатить держателю Ч. указанную в нем сумму наличными деньгами или путем перечисления с текущего счета чекодателя на счет чекодержателя. Ч. — документ краткосрочного действия (в отличие от векселя, например) он должен быть оплачен банком немедленно по предъявлении, а предъявлен к оплате в течение 10 дней. Чекодатель несет ответственность за оплату банком выписанных им (чекодателем) чеков, т. е. должен обеспечить наличие на своем текущем счете в банке-плательщике необходимых для оплаты Ч. денежных средств. Это могут быть собственные средства чекодателя либо полученный на эти цели в том же банке кредит. Различают расчетные и денежные Ч. Расчетный Ч. содержит распоряжение банку перечислить указанную в нем сумму с его счета на счет получателя денег. Расчетные Ч. применяются предприятиями и организациями для оплаты полученных товаров  [c.495]

Расчеты с использованием векселей и чеков. В международных расчетах применяются переводные векселя, выставляемые экспортером на импортера. Тратта — документ, составленный в установленной законом форме и содержащий безусловный приказ кредитора (трассанта) заемщику (трассату) об уплате в указанный срок определенной суммы денег названному в векселе третьему лицу (ремитенту) или предъявителю. За оплату векселя ответственность несет акцептант, в качестве которого выступает импортер или банк. Акцептованные банками тратты легко превратить в наличные деньги путем учета. Форма, реквизиты, условия выставления и оплаты тратт регулируются вексельным законодательством, которое базируется на Единообразном вексельном законе, принятом Женевской вексельной конвенцией 1930 г. Прообразом тратты были появившиеся в XII—XIII вв. сопроводительные письма с просьбой выплатить подателю (обычно купцу) соответствующую сумму в местной валюте. С развитием товарно-денежных отношений и глобализацией хозяйственных связей вексель стал универсальным кредитно-расчетным документом. Использование тратты в дополнение к инкассо и аккредитиву дает право на получение кредита и валютной выручки.  [c.227]

economy-ru.info

Тест для кассира Банка по итогам испытательного срока

Тест №2 для кассира Банка (20 вопросов)

В каждом вопросе только 1 правильный вариант ответа, если не указано обратное.

1. На каких денежных знаках проставляется штамп «В обмене отказано» и производится возврат их клиенту?

   • Штампы на денежных знаках не проставляются.
   • При обнаружении денежного знака, имеющего признаки подделки.
   • При обнаружении неплатежного денежного знака.
   • При обнаружении сомнительного денежного знака.

2. Клиент банка – физическое лицо сдает в кассу банка денежные средства: 560 купюр по 50 долларов США, 1400 купюр по 100 долларов США, 12 купюр по 20 долларов США. Сколько всего долларов передано кассиру?

3. Верно ли, что клиент может не вносить наличные деньги в кассу банка по приходному кассовому документу, если одновременно с этим он получает деньги по расходному кассовому документу, и сумма расходного документа больше суммы приходного?

   • Верно.
   • Неверно.

4. В течение какого срока действителен денежный чек для его приема банком?

   • В течение 30 дней, считая день выписки.
   • В течение 10 дней, считая день выписки.
   • В день выписки.
   • В течение 1 дня, не считая дня выписки.
   • В течение 30 дней, не считая дня выписки.
   • В течение 10 дней, не считая дня выписки.

5. Верно ли, что кредитные организации обязаны принимать к обмену от физических лиц банкноты, не вызывающие сомнения в их подлинности, склеенные из фрагментов, если один фрагмент или несколько фрагментов, безусловно принадлежащих одной банкноте Банка России, занимают не менее 55 процентов от первоначальной площади банкноты Банка России, без взимания платы за эту операцию?

   • Верно.
   • Неверно.

6. По какому кассовому документу осуществляется выдача наличной иностранной валюты юридическим лицам – обычным клиентам (не кредитным организациям)?

   • Форма документа для выдачи наличной иностранной валюты разрабатывается кредитной организацией самостоятельно.
   • Юридическому лицу наличная иностранная валюта не выдается.
   • По письму на получение наличной иностранной валюты.
   • По денежному чеку.
   • По расходному кассовому ордеру.

7. Какие действия должен предпринимать кассовый работник в случае, если при приеме наличной валюты Российской Федерации от физического лица для зачисления во вклад фактически сданная сумма оказалась больше указанной в приходном кассовом ордере?

   • Вернуть клиенту лишние деньги.
   • Вернуть клиенту все деньги и приходный кассовый ордер и предложить заново оформить его на другую сумму.
   • Перечеркнуть все экземпляры приходного кассового ордера, на обороте второго экземпляра указать фактически принимаемую сумму, расписаться и передать бухгалтерскому работнику для оформления вновь составленного приходного кассового ордера.

8. Верно ли, что кассовый работник в случае возникновения необходимости временно покинуть свое рабочее место может передать имеющиеся у него наличные деньги другому кассовому работнику для обеспечения своего замещения на время отсутствия?

   • Верно.
   • Неверно.

9. В какой момент клиент расписывается на расходном кассовом документе в подтверждение того, что он получил деньги?

   • Сразу после получения денег
   • При оформлении документа бухгалтерским работником.
   • В кассе, непосредственно перед получением денег.

10. Какие действия должен предпринимать кассовый работник в случае, если при приеме наличных денег от клиента по объявлению на взнос наличными, фактическая сданная сумма оказалась больше указанной?

    • Вернуть клиенту все деньги и объявление на взнос наличными и предложить заново оформить его на другую сумму.
    • Вернуть клиенту лишние деньги.
    • Предложить клиенту заново составить объявление на взнос наличными на фактически вносимую сумму наличных денег, перечеркнуть первоначальное объявление, на обороте квитанции указать фактически принимаемую сумму, расписаться и передать бухгалтерскому работнику для проверки и оформления вновь составленного объявления на взнос наличных денег.

11. В каких случаях опись на перевозимые наличные деньги может не составляться?

    • При перевозке денег из кредитной организации в учреждение Банка России.
    • Нет правильного ответа.
    • При перевозке денег между кредитными организациями.
    • При перевозке денег из внутреннего структурного подразделения в кредитную организацию.
    • При перевозке денег из кредитной организации в ее внутреннее структурное подразделение.

12. Верно ли, что на кассового работника не могут быть возложены обязанности бухгалтерского работника?

    • Верно.
    • Неверно.

13. В каком случае при приеме от инкассаторов сумки с ценностями, имеющей повреждения, составляется акт пересчета наличных денег?

    • В любом случае при предъявлении инкассаторами такой сумки.
    • Нет правильного ответа.
    • Только при выявлении излишка или недостачи при пересчете такой сумки.

14. Что должен сделать кассовый работник при возникновении необходимости временно покинуть свое рабочее место в течение рабочего дня?

    • Вложить все деньги и ценности в индивидуальное устройство для хранения, заперев его.
    • В случае если кассовый работник покидает рабочее место не более, чем на 15 минут, никаких действий можно не производить; если же покидание рабочего места происходит на срок более 15 минут, то необходимо сдать деньги и ценности заведующему кассой.
    • В случае если кассовый работник покидает рабочее место не более, чем на 15 минут, вкладывать деньги и ценности в индивидуально средство хранения не обязательно.
    • Обеспечить присутствие другого кассового работника на своем рабочем месте.
    • Сдать все имеющиеся у него деньги и ценности заведующему кассой.

15. В какой упаковке может осуществляться выдача наличных денег из касс кредитной организации? (выберите один или несколько ответов)

    • В упаковке учреждений Банка России.
    • В упаковке другой кредитной организации.
    • В упаковке этой кредитной организации.
    • В упаковке печатных фабрик, монетных дворов ФГУП «Гознак».

16. Верно ли, что клиент – физическое лицо имеет право самостоятельно составить расходный кассовый ордер?

    • Верно.
    • Неверно.

17. В каких случаях прием денег в обязательно порядке осуществляется полистным (поштучным) пересчетом? (выберите один или несколько ответов)

    • При приеме денег от клиентов – физических лиц.
    • При приеме денег, отосланных из внутреннего структурного подразделения кредитной организацией.
    • При приеме денег от других кредитных организаций.
    • При приеме денег, полученных в учреждениях Банка России.
    • При приеме денег от клиентов – юридических лиц.

18. На основании каких документов осуществляется размен наличных денег?

    • Без оформления документов, по устной просьбе клиента.
    • Приходного и расходного кассовых ордеров, составленных соответственно на сдаваемые и получаемые банкноты (монеты).
    • Заявления о размене наличных денег по форме, утвержденной Банком России.
    • Заявления о размене наличных денег в произвольной форме, составленного кассовым работником.
    • Заявления о размене наличных денег в произвольной форме, составленного клиентом.

19. В каких случаях открывается новый Реестр операций с наличной валютой и чеками? (выберите один или несколько ответов)

    • В конце рабочего дня по завершении осуществления кассовым работником операций с наличной иностранной валютой и чеками.
    • При изменении курсов иностранных валют и кросс-курсов.
    • При смене календарной даты.

20. Какие из перечисленных действий НЕ разрешено выполнять кассовому работнику? (выберите один или несколько ответов)

    • Убирать из поля зрения клиента принимаемые от него наличные деньги до окончания операции.
    • Выполнять поручения клиентов по осуществлению операций с наличными деньгами по банковским счетам, минуя бухгалтерских работников при наличии предусмотренной системы контроля.
    • Производить гашения имеющих признаки подделки денежных знаков.
    • Возвращать клиенту сомнительные денежные знаки.
    • Производить гашение сомнительных денежных знаков.
    • Хранить на рабочем столе ранее принятые от клиентов наличные деньги.
    • Возвращать клиенту имеющие признаки подделки денежные знаки.

kassa-banka.ru

Что такое банковские чеки и как их обналичивают?

Система безналичных расчетов  имеет множество инструментов для работы. Она является довольно удобной, ведь не нужно иметь дело  с наличными деньгами, а процедура расчетов между клиентами, даже находящихся в разных уголках мира, значительно упрощается. Одним из таких механизмов расчета являются банковские чеки. Рассмотрим, что это такое, какие виды бывает, как обналичивать чеки.

Что такое банковский чек?

Банковский чек представляет собой ценную бумагу, использующуюся в безналичных расчетах. Она содержит распоряжение чекодателя на выдачу указанной суммы денег держателю чекового документа.

Чекодатель – это банковский клиент, имеющий счет. Он распоряжается своим счетом и деньгами на нем путем выписки чековых документов.

Чекодержатель – это человек, получивший чек.

Чековый бланк является документом строгой формы краткосрочного действия. Он не имеет звания законного платежного предмета, но имеет свою ценность. Он содержит просьбу клиента о передаче своих средств указанному в чеке человеку.

Выплачивать сумму по чековым бланкам имеют право только банковские учреждения. Чтобы они смогли выплачивать по чекам средства, клиент должен заключить с ними чековый договор. Это обязывает плательщика выполнять обязанности при соблюдении установленных правил.

Чеком имеют право пользоваться и физические лица, и компании. Чековая книжка выдается банковскому клиенту  на основании заключенного договора. Она имеет 10, 25 или 50 бланков установленного образца ЦБ РФ.

Весь условия использования чеков регламентируются ГК РФ и иными законами и банковскими правилами. В России примут к оплате только те бланки, на которых указано слово «Россия» и две параллельные черты.

Данные чекового бланка

Для обработки чека банком, он должен содержать в себе обязательные реквизиты, которые прописаны ГК РФ, НК РФ и иными правилами.

Читайте также:  Зачем банки привлекают вклады?

Правильно заполненный бланк должен содержать следующую информацию:

• В тексте должно присутствовать слово «Чек».
• Сумма нужно написать цифрами и буквами с указанием валюты.
• Данные плательщика с реквизитами счета, с которого выплачиваются деньги или производится платеж.
• Дата заполнения чека.
• Личная подпись чекодателя.

При отсутствии любых указанных сведений, бланк теряет свою силу, и банк откажет в обналичивании.

Время действия чеков

Чек имеет установленное время действия, по истечению которого он становиться недействительным:

• В России срок действия составляет 10 дней с момента выписки.
• В странах СНГ – 20 дней.
• В иных странах – 70 дней.

Виды чеков.

По виду расчетов чеки бывают:

• Денежные. Они используются для выплаты наличных средств предъявителю бланка.
• Расчетные. Они используются для проведения безналичных платежей. В них содержится приказ владельца счета перечислить указанную сумму на счет лица, указанного в чеке. Расчетные чеки делятся на покрытые (когда банк проводит платеж только при наличии денег на счете клиента) и непокрытые (когда банк переводит деньги за счет своих средств, если у клиента на счету  временно отсутствуют деньги).

В зависимости от вида получателя чеки делятся на:

• Именные. Они выдаются на конкретного человека. Получить деньги и совершить платеж сможет только он.
• Ордерные. Они выдаются в пользу конкретного человека, но могут быть отданы иному лицу. Надпись о передаче делается на обороте чекового документа.
• Предъявительские. Они выдаются на предъявителя. В нем может быть не указан чекодатель, а также может отсутствовать передаточная запись.

Обналичивание чека.

Обналичивание чековых бланков называется инкассо. Чтобы провести эту процедуру, нужно сначала найти банковское отделение, которое примет чек на инкассо. Эта процедура является не востребованной среди российских банков, поэтому обналичиванием чеков занимаются лишь некоторые учреждения.

Чтобы обналичить рублевый чек, нужно:

• Подойти в отделение с паспортом
• Написать заявление на предоставление услуги инкассо.
• Предоставить правильно заполненный чек.
• Взять копию заполненного заявления (оригинал остается в банке).
• В присутствии банковского сотрудника сделать передаточную надпись и поставить подпись с ФИО.
• Оплатить банковскую комиссию в кассу за инкассо (средний размер 1-5% от суммы, указанной в чеке).
• После проверки банком указанных данных, деньги будут выданы или платеж будет совершен. Время зачисления зависит от того, в каком банке находится счет чекодателя и счет чекополучателя.

Читайте также:  Вклады банка МИА для физических лиц. Условия и калькулятор депозитов

Чтобы обналичить валютный чек, нужно:

• Подойти в банк и написать заявление (копию взять себе).
• Открыть валютный счет (если чек расчетный).
• Оплатить комиссию за инкассо в кассе.
• В присутствии сотрудника банка поставить подпись и сделать передаточную надпись.
• При обналичивании суммы свыше 5000 долларов, нужно предоставить документ, подтверждающий легальность получения денег. Если чек выписывает работодатель, то вместе с чеком он может передать и такой документ.
• После всех процедур банк проводит проверку информации и отправляет чек в банк чекодателя, который подтверждает его законность. После подтверждения валюта зачисляется на счет банка чекополучателя. Время от предъявления чека до получения валюты на счет или наличными составляет минимум два месяца.

Материалы по теме

Акции и скидки!

Все акции банков и МФО по картам и кредитам!

Cмотреть акции

investor100.ru

❶ Как получить наличные в банке 🚩 чековая книжка сбербанк 🚩 Банки

На протяжении приблизительно последних десяти-пятнадцати лет спрос на потребительские кредиты растет в геометрической прогрессии. Тысячи людей уже оценили все удобства такого кредитования – заплатить часть стоимости товара или вообще не платить ни копейки на стадии оформления покупки и в этот же день забрать домой понравившийся товар. Является ли потребительское кредитование благом для людей или это своеобразная ловушка, в которую общество потребления загоняет человека?
Удобство потребительского кредита заключается в том, что банк просто выдает вам деньги, не задаваясь при этом вопросом о том, как вы ими распорядитесь. К сожалению, далеко не каждый человек может позволить себе качественную зимнюю одежду, необходимый для работы новый компьютер, дорогостоящие медицинские услуги – например, протезирование – и летний отдых без привлечения заемных средств.

В жизни случается всякое – может сломаться машина, может заболеть родственник, или, напротив, вам представится возможность за треть стоимости поехать в ту страну, в которой вы всегда мечтали побывать. Если ваших накоплений недостаточно, то всегда можно взять в банке кредит и постепенно погашать его платежами такого размера, который не будет обременителен для вашего бюджета.

Потребительский кредит незаменим, если вы решили сделать ремонт. Когда недостает некоторой суммы для покупки жилья или земли, то вы можете взять деньги взаймы у банка. В случае с покупкой недвижимости это вообще достаточно разумно. С течением времени ее цена только растет, и даже с учетом выплаты процентов банку за пользование кредитом вы останетесь в выигрыше.

В настоящее время уже сформировалась и постоянно увеличивается прослойка людей, которые нацелены только на потребление. Они стремятся обладать все новыми и новыми материальными ценностями, причем удовольствие им доставляет именно процесс покупки. Когда столь желанная еще вчера вещь оказывается собственностью такого человека, он моментально утрачивает к ней интерес и «загорается» чем-то новым.

В стремлении покупать все, что хочется, такие люди используют потребительские кредиты для покупки телефона новой модели, очередной пары туфель, щенка модной породы и других вещей, совершенно не являющихся предметом первой необходимости. Радость от покупки проходит моментально, а выплата кредита затягивается на долгие месяцы. В результате такой человек большую часть дохода отдает банку, что заставляет его чувствовать себя несчастным.

К решению об оформлении кредита следует подходить взвешенно и не руководствоваться при этом сиюминутной прихотью, и тогда вы не совершите необдуманных трат, за которые придется себя корить.

www.kakprosto.ru

Бланк чека на получение денег из банка

Денежный чек (образец заполнения которого предоставляется по требованию клиента каждым банком) проверяется банковским работником на правильность заполнения всех граф, а также идентифицируется подпись должностного лица чекодателя с хранящейся в банке карточкой подписей. Кроме того, в карточку с подписями клиента банкиры заносят все номера денежных чеков, которые есть в выданной компании чековой книжке. Банковский сотрудник сверяет номер чека с теми, что уже записаны в карточке (п. 1.9.9 положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П). Срок действия денежного чека В абз. 2 п. 17.2 положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П указано, что денежный чек принимается кредитно-финансовой организацией на протяжении 10 дней с даты выписки (не считая самого дня выписки), указанной на заполненном бланке платежного документа.

Денежный чек. заполняем бланк по образцу

Денежный чек является одним из видов ценных бумаг. Он представляет собой некое «распоряжение», разрешающее выплату определенной суммы лицу, которое предоставило данный документ в банк. Чековая книжка: применение, плюсы и минусы Основной задачей денежного чека является предоставление денежных средств в банке для различных потребностей.
Этот вид расчетов стал весьма распространенным, так как получить наличные с помощью чеков можно быстро и без особых проблем. Сейчас в российских банках принимают образцы заполненных денежных чеков нового образца, на которых необязательно ставить оттиск печати.
К достоинствам использования чековых квитанций относят:

• Четкий контроль движения денежных средств расчетного счета: производится выплата строго определенной суммы, указанной в квитанции.
• Высокий уровень надежности.

Что нужно знать о чековой книжке

Книжку следует хранить в специально отведенном месте, закрытом от доступа посторонних людей (желательно в сейфе). Пользоваться чековыми книжками могут только руководитель предприятия и уполномоченные его отдельным распоряжением сотрудники (например, замдиректора и главный бухгалтер).

Инфо

Для чего можно снимать наличные средства Юридические лица все расчетные операции по договорам между собой должны проводить строго по счетам.При этом некоторые потребности предприятий и организаций можно решить и при помощи наличных средств (например, сделать покупку различных хозяйственных, бытовых, канцелярских принадлежностей, произвести выдачу заработной платы, командировочных, материальной помощи и т.п.). Именно на эти цели и может снять с расчетного счета деньги директор компании или его представитель.

Как заполнить денежный чек — бланк и образец?

Внимание

advokat-na-donu.ru

Расчеты чеками из чековой книжки

Чеки применяются для безналичных расчетов между юридическими лицами, между физическими и юридическими лицами, включая и индивидуальных предпринимателей.

Чек— это ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.

Чекодатель — физическое или юридическое лицо, а также индивидуальный предприниматель, осуществляющий платеж за товары или услуги посредством чека.

Чекодержатель — юридическое лицо либо индивидуальный предприниматель, являющееся получателем платежа по чеку.

Чеки выписываются в валюте Республики Беларусь на сумму стоимости товара.

Для получения чековой книжки юридические лица и индивидуальные предприниматели должны представить в обслуживающий банк заявление — обязательство в одном экземпляре и поручение в двух экземплярах для депонирования средств.

Физическое лицо может получить в банке чековую книжку при наличии на его текущем счете необходимой суммы средств, за счет кредита, выданного банком чекодателя, или после внесения в банк наличных денежных средств. Для этого необходимо представить в банк заявление — обязательство, паспорт либо иной заменяющий его документ.

Срок действия чековой книжки — 1 год. При наличии неиспользованных чеков и остатка средств на текущем счете этот срок по заявлению чекодателя может быть продлен еще на один год. Продление оформляется банком чекодателя.

Пополнение чековой книжки производится банком чекодателя аналогично порядку первоначального депонирования средств с указанием дополнительной суммы на корешке следующего неиспользованного чека и на лицевой стороне чека прописью и цифрами с пометкой «дополнительный взнос». Указанная запись заверяется подписью контролера и печатью банка на лицевой стороне чека, при этом чек остается в чековой книжке.

В случае утери чековой книжки владелец счета должен известить в письменной форме банк, выдавший чековую книжку. После поступления от владельца счета письменного заявления об утере чековой книжки банк прекращает списание средств со счета, указанного в заявлении.

Вопрос о возможности выплаты остатка средств рассматривается в течение одного месяца с момента получения заявления об утере чековой книжки.

По истечении срока действия чековая книжка должна быть сдана в выдавший ее банк.

Расчеты расчетными чеками

Расчетный чек— это ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в чеке суммы чекодержателю либо о выдаче наличных денежных средств непосредственно чекодателю (владельцу счета).

Расчетный чек предназначен для безналичных расчетов физических лиц с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями — резидентов Республики Беларусь за товары, а также для получения физическими лицами наличных денежных средств в системе банка чекодателя.

Получение наличных денег может быть разрешено и в других банках при условии заключения соответствующих договоров между банком чекодателя и другими банками.

Расчетный чек действителен только на территории Республики Беларусь в течение 30 календарных дней, не считая дня выписки.

Расчетный чек выписывается в валюте Республики Беларусь на сумму, кратную 10.

Расчетный чек может быть выдан после внесения наличных денежных средств, за счет средств, имеющихся на текущем счете физического лица, а также за счет кредита. Если чек выдается за счет кредитных средств, то на бланке расчетного чека делается запись: «Без права получения наличных денежных средств».

На депонированную банком по расчетному чеку сумму не может быть наложен арест, а также обращено взыскание по претензиям к чекодателю.

В случае утери расчетного чека владелец чека должен в письменном виде известить об утере банк, выдавший данный чек. Банк не несет ответственности, если утерянный чек будет оплачен в установленном порядке до поступления от чекодателя заявления об утере расчетного чека.

Вопрос о возможности выплаты денежных средств по утерянному расчетному чеку рассматривается в течение одного месяца с момента получения заявления об утере чека.

Если чек не был использован в течение установленного срока, то он возвращается владельцем в выдавший его банк с заявлением о возврате денежных средств.

studfiles.net

Чек на получение денег в банке (лицевая сторона)

—- линия —————————БАНК———————отреза—— чек действителен в течение десяти дней, не считая дня выдачи

К орешок чека

Д1 № 004626

на р. к. ЧЕК Д1 № 004626 НА р. к.

« 1 » октября 2002 г

ЧЕК ВЫДАН

Бобчинскому Петру Ивановичу.

кому

Подписи: . . БАНКА

Городничий .

первая

Добчинский .

вторая

ЧЕК ПОЛУЧИЛ

« / » октября 2002 г

Бобчинский

____________________________

подпись .

Символ	ЦЕПИ РАСХОДА	СУММА		Свободный о Оприходовано По кассе, кассовый ордер № 97 . от «1» октября 2002 г. Главный (старший) бухгалтер Добчинский подпись статок сметных ассигновании на квартал без учета суммы поданному чеку
40	Заработная плата
46	Закупки сельхозпродуктов
50	Пенсии, пособия и страх.возм.
55	Командировочные в счет лимита	2000	=
56	Командировочные без лимита
57	Хоз.- операционные расходы
Подписи Городничий Добчинский

* В этом месте работник банка подписывается в том случае, если личность получателя проверяется по документам

указанную в настоящем чеке сумму получил:

Бобчинский

подпись

____________________________________________________________

Отметки, удостоверяющие личность получателя:

Предъявлен паспорт за №551000Х1Х-Ш .

наименование документа

Выдан ОВД Уездного Горисполкома 15 января 1984г. .

наименование учреждения

Место выдачи г. Уездный

____________________________________________________________

Проверено Оплатить* « » 200 г.

Контролер Отв. Исполнитель Оплачено

Бухгалтер Кассир

На денежных чеках, на основании которых выдаются деньги и другие ценности, должны делаться отметки о предъявлении паспорта или заменяющего его документа получателя.

На каждую полученную в банке сумму бухгалтер выписывает приходный кассовый ордер на имя получателя с указанием номера чека, при этом квитанция прикладывается к выписке банка.

studfiles.net